Le cloud comme catalyseur de transformation pour la gestion d’actifs en Europe

Dans le paysage financier européen, la gestion d’actifs fait face à une pression croissante : offrir des performances d’investissement supérieures, optimiser les coûts opérationnels et répondre à des attentes clients toujours plus élevées, tout en respectant un environnement réglementaire complexe. Le cloud s’impose aujourd’hui comme un levier incontournable pour répondre à ces défis, bien au-delà d’une simple modernisation technologique. Il devient le socle de l’innovation, de l’agilité et de l’avantage concurrentiel pour les sociétés de gestion d’actifs à travers l’Europe.

Pourquoi le cloud, pourquoi maintenant ?

L’adoption du cloud n’est plus une option pour les gestionnaires d’actifs européens. Plusieurs impératifs stratégiques la rendent indispensable :

Générer de l’alpha : Le cloud permet l’accès à des capacités d’analyse avancée, à la donnée en temps réel et à une puissance de calcul évolutive, donnant aux gérants de portefeuille les moyens de prendre des décisions d’investissement plus éclairées et rapides.
Optimiser le coût total de possession (TCO) : En s’appuyant sur des plateformes cloud de pointe, les sociétés peuvent rationaliser leurs opérations, réduire les coûts d’infrastructure et de maintenance, et concentrer leurs ressources sur des activités à forte valeur ajoutée.
Améliorer l’expérience client : Les investisseurs européens attendent des interactions personnalisées, fluides et omnicanales. Les solutions cloud pour la gestion de la relation client (CRM) et le marketing permettent de délivrer des expériences intégrées et cohérentes, de la prospection au reporting.

Un cadre stratégique pour la transformation cloud

Pour tirer pleinement parti du cloud, il est essentiel d’adopter une approche structurée, adaptée à la réalité européenne :

1. Sélection des plateformes : anticiper l’avenir

Les choix de plateformes doivent être guidés par une vision à long terme, en tenant compte de la compatibilité avec l’écosystème technologique existant, des préférences cloud (y compris les stratégies multi-cloud) et de la capacité à supporter des processus de bout en bout. Les leaders du secteur intègrent des solutions SaaS de pointe pour le CRM, le marketing ou l’analytique des risques, tout en développant des outils propriétaires pour préserver leur différenciation.

2. Architecture data-centric : agilité et conformité

Une architecture centrée sur la donnée est essentielle pour répondre aux exigences réglementaires européennes (MiFID II, GDPR, etc.) et pour exploiter pleinement l’IA et l’analytique avancée. Il s’agit de :

Privilégier des solutions temps réel ou quasi temps réel pour la prise de décision et le reporting réglementaire.
Garantir la scalabilité et la facilité de maintenance via des plateformes cloud natives (Snowflake, BigQuery, Redshift).
Faciliter le partage de données entre clouds et applications, tout en assurant la gouvernance et la traçabilité exigées par les régulateurs européens.

3. Développement de solutions propriétaires : l’avantage compétitif

Si les solutions SaaS répondent à de nombreux besoins, le développement d’outils propriétaires reste clé pour la recherche, la modélisation et l’intégration de données alternatives. Ces solutions permettent de :

Préserver le « secret sauce » de l’investissement.
Offrir une expérience utilisateur unifiée sur plusieurs produits et plateformes.
Intégrer facilement les systèmes internes et externes, réduisant la friction opérationnelle.
Exploiter l’IA et le machine learning pour extraire des insights de données structurées et non structurées.

Au-delà du « lift and shift » : le cloud comme moteur d’innovation

Beaucoup de gestionnaires d’actifs européens ont déjà migré une partie de leurs systèmes vers le cloud. Mais la véritable transformation passe par l’exploitation des capacités natives du cloud :

Analytique en temps réel pour l’analyse de portefeuille, la gestion des risques et le reporting client.
Infrastructure élastique pour ajuster les ressources selon la demande, optimiser les coûts et soutenir l’innovation sans les contraintes de l’infrastructure physique.
Intégration avec les meilleures solutions SaaS pour créer un écosystème flexible et évolutif.

Recommandations pour les gestionnaires d’actifs européens

Identifier les moteurs business clés : Clarifiez les objectifs prioritaires (génération d’alpha, réduction des coûts, expérience client).
Aligner la démarche de transformation : Utilisez des cadres comme Evolve (amélioration incrémentale), Jump (réinvention ciblée) ou Attack (innovation disruptive) pour structurer votre feuille de route.
Définir le modèle de plateforme : Sélectionnez des outils alignés avec votre vision stratégique et les exigences réglementaires locales.
Construire une organisation data-centric : Investissez dans des architectures cloud natives qui facilitent l’analytique temps réel et la gouvernance des données.
Développer des solutions propriétaires là où c’est nécessaire : Pour soutenir la différenciation, notamment dans la recherche et la modélisation.
Favoriser l’amélioration continue : La transformation cloud est un processus évolutif, nécessitant agilité et adaptation permanente.

Le cloud, fondement de la gestion d’actifs de demain en Europe

En adoptant une approche stratégique, centrée sur la donnée et l’innovation, les gestionnaires d’actifs européens peuvent non seulement répondre aux exigences réglementaires et opérationnelles, mais aussi se positionner en leaders sur un marché en pleine mutation. Le cloud n’est plus un simple outil IT : il est le socle de la prochaine génération de la gestion d’actifs en Europe.

Prêt à transformer votre modèle de gestion d’actifs grâce au cloud ? Parlons-en.